SEPA-Datei in der Bank einlesen

Sie finden hier eine Auflistung der gängisten deutschen Banken. Falls sich inzwischen etwas geändert hat, dann teilen Sie es uns bitte mit, damit wir unsere Anleitung entsprechend anpassen können.

Sparkassen

1. Das gewünschte Geschäftskonto öffnen.
2. Mehr → Sammelaufträge → Dateiübergabe auswählen.
   Bei Nutzung des erweiterten Firmenkundenportals (FKP) lautet der Pfad häufig direkt Zahlungsverkehr → Dateiübergabe
   
3. SEPA-Datei hochladen anklicken.
4. Die erzeugte XML-Datei auswählen.
5. Die angezeigte Übersicht kontrollieren.
6. Auftrag freigeben bzw. unterschreiben.
7. Nach erfolgreicher Freigabe wird die Sammellastschrift zum Ausführungstermin eingereicht.

Volksbanken Raiffeisenbanken (Atruvia)

1. Aufträge öffnen.
2. Dateiverarbeitung auswählen.
3. SEPA-Datei hochladen anklicken.
4. XML-Datei auswählen.
5. Enthaltene Lastschriften kontrollieren.
6. Auftrag freigeben.
7. Status der Einreichung anschließend im Auftragsbestand prüfen.

Im aktuellen Onlinebanking (Atruvia-Plattform) befindet sich die Funktion meist unter Zahlungsverkehr → Datei-Upload oder direkt unter Aufträge → Zahlungsaufträge importieren.

Deutsche Bank

1. Zahlungsverkehr öffnen.
2. Dateiimport bzw. Dateitransfer -> SEPA-Datei/Aufträge importieren auswählen.
3. XML-Datei auswählen.
4. Konto und Ausführungstermin prüfen.
5. Auftrag bestätigen.
6. Falls erforderlich, den Auftrag mit TAN oder Freigabeverfahren unterschreiben.

Commerzbank

1. Zahlungsverkehr -> Auftragsanlage öffnen.
2. SEPA-Datei hochladen auswählen.
3. XML-Datei auswählen.
4. Die enthaltenen Lastschriften werden angezeigt.
5. Angaben kontrollieren.
6. Auftrag freigeben.

Postbank Business

1. Zahlungsverkehr öffnen.
2. Dateiimport auswählen.
3. XML-Datei auswählen.
4. Sammellastschrift prüfen.
5. Auftrag freigeben.
6. Die Einreichung wird anschließend bestätigt.

HypoVereinsbank (UniCredit)

1. Zahlungsverkehr -> Dateitransfer oder Zahlungsverkehr öffnen.
2. Datei hochladen auswählen.
3. XML-Datei auswählen.
4. Auftrag kontrollieren.
5. Freigabe mit TAN oder Freigabeverfahren durchführen.
6. Status der Datei anschließend prüfen.

ING Business

1. Zahlungsverkehr öffnen.
2. Datei importieren auswählen.
3. XML-Datei auswählen.
4. Daten kontrollieren.
5. Auftrag freigeben.
6. Nach erfolgreicher Einreichung erscheint eine Bestätigung.

DKB Business

1. Zahlungsverkehr öffnen.
2. SEPA-Datei importieren auswählen.
3. XML-Datei auswählen.
4. Lastschriften kontrollieren.
5. Auftrag bestätigen.
6. Freigabe durchführen.

Falls der Menüpunkt fehlt

Ist kein Menüpunkt für Dateiimport, Dateiübergabe oder SEPA-Datei hochladen vorhanden, ist die Funktion für das Konto häufig noch nicht freigeschaltet. In diesem Fall sollte die Bank die Berechtigung für den SEPA-Dateiimport aktivieren. Dies betrifft insbesondere neue Geschäftskonten oder Vereinskonten.